建設(shè)銀行溫嶺橫峰支行成功攔截“傀儡賬戶”詐騙案

近日，建設(shè)銀行溫嶺橫峰支行柜臺(tái)前上演了一場(chǎng)攔截“大戲”?？蛻衾钕壬裆艔埖貨_到柜臺(tái)前，急促地喊道：“快！給我取1650元！”他眼神躲閃，每隔幾秒就瞥向四周，急促的語氣讓柜員陳佳偉心頭一緊。

“先生，您別急，因反詐要求我們需要核實(shí)賬戶信息，請(qǐng)您先輸一下密碼！”陳佳偉迅速調(diào)取了李先生的賬戶交易明細(xì)，發(fā)現(xiàn)這筆資金的來源和到賬時(shí)間存在明顯異常，結(jié)合系統(tǒng)提示的賬戶狀態(tài)，多年的柜面經(jīng)驗(yàn)讓他瞬間警覺。

“給您轉(zhuǎn)賬的趙先生是……”陳佳偉看似隨意的提問，讓李先生瞳孔驟縮：“是……是我哥！他借給我的！”并匆忙展示微信聊天記錄，言語間的慌亂讓陳佳偉更加確信事有蹊蹺。

陳佳偉不動(dòng)聲色，暗中向主管江巧麗遞了個(gè)眼神。兩人以“確認(rèn)資金用途”為由，經(jīng)過李先生同意后通過微信聯(lián)系上轉(zhuǎn)賬方趙先生。

電話接通瞬間，對(duì)面?zhèn)鱽砝Щ蟮哪新暎骸拔医o李先生轉(zhuǎn)錢？沒這回事??！我剛剛在一個(gè)人的指導(dǎo)下匯了一筆款……”趙先生的聲音逐漸遲疑：“你們問這個(gè)干嘛？”

話音未落，李先生突然起身撞翻椅子：“不取了！”陳佳偉馬上站起身：“李先生，這筆資金涉及異常交易，我們需要進(jìn)行封存?！贝蛴C(jī)吐出業(yè)務(wù)申請(qǐng)書時(shí)，李先生的指尖還在顫抖。最終在警方介入調(diào)查后，真相逐漸清晰——這是一起利用“傀儡賬戶”轉(zhuǎn)移資金的詐騙鏈條，趙先生被蒙騙充當(dāng)了轉(zhuǎn)賬工具人。

這場(chǎng)耗時(shí)37分鐘的“現(xiàn)金保衛(wèi)戰(zhàn)”，不僅是銀行人對(duì)異常交易“零容忍”的專業(yè)堅(jiān)守，更折射出金融防線的關(guān)鍵價(jià)值。建設(shè)銀行溫嶺橫峰支行用“流程核查+跨崗聯(lián)動(dòng)”的組合拳，印證了每個(gè)銀行柜員都是流動(dòng)的“風(fēng)控雷達(dá)”——在數(shù)字時(shí)代的資金暗戰(zhàn)中，他們以敏銳嗅覺織密安全網(wǎng)絡(luò)，讓可疑交易都無處遁形。

文/李湘