建行臺州月河街支行：警銀聯(lián)動識騙局，守護(hù)老人“錢袋子”

近日，建設(shè)銀行臺州月河街支行上演了一場“防詐保衛(wèi)戰(zhàn)”。因柜員的細(xì)心詢問和主管的敏銳判斷，網(wǎng)點成功攔截了一起以“保健品投資”為幌子的傳銷詐騙，避免了阿婆的財產(chǎn)損失。

當(dāng)日上午，一位阿婆來到建設(shè)銀行臺州月河街支行要求從未到期的大額存單中取現(xiàn)1萬元?！鞍⒁?，您存單剛存入半個月不到，取這么多現(xiàn)金有什么用途嗎？”考慮到大額存單存的時間還不長就提前部分支取這一異常情況，柜員按慣例詢問資金用途。

阿婆起初稱“給弟弟治病”，但神色緊張、言辭含糊。這些反常表現(xiàn)引起柜員的警覺，柜員立即將情況報告給營運主管。二人耐心與阿婆溝通后得知，阿婆實際是想購買某公司的保健品，并聲稱該公司是“國家開辦的”。阿婆透露，前期已投入數(shù)千元購買靈芝孢子粉等產(chǎn)品，因?qū)Ψ叫Q即將漲價，故急于追加購買。  

憑借日常反詐培訓(xùn)經(jīng)驗，營運主管判斷這是一起典型的針對老年人的傳銷詐騙?！鞍⒁?，這可能是傳銷詐騙，您先別著急?！敝鞴芘c柜員一邊安撫阿婆情緒，一邊撥打110報警。民警迅速趕到現(xiàn)場，結(jié)合真實案例向阿婆揭露此類騙局的“拉人頭”“高返利”特征，并指出所謂“國家開辦”純屬虛構(gòu)。

“阿姨，這種公司往往利用老年人的善良和信任，夸大產(chǎn)品效果，騙取錢財。您看，這是最近我們處理的類似案例?！苯?jīng)過民警和銀行工作人員半小時的耐心勸導(dǎo)，阿婆逐漸放下了心中的執(zhí)念，她感慨地說：“謝謝你們啊，要不是你們，我可能就上當(dāng)受騙了?！?nbsp; 

據(jù)悉，該公司近期頻繁在臺州農(nóng)村地區(qū)組織“健康講座”贈送小禮品、虛構(gòu)專家身份等方式吸引老年人參與，進(jìn)而兜售高價保健品并發(fā)展下線會員。此次詐騙的及時攔截，得益于建設(shè)銀行員工對柜面取現(xiàn)核驗制度的嚴(yán)格執(zhí)行，以及警銀聯(lián)動反詐機(jī)制的高效運轉(zhuǎn)。

警方提醒，老年人是詐騙分子的主要目標(biāo)，子女應(yīng)多關(guān)心阿婆，常陪伴、多溝通，提高他們的防騙意識，要警惕“保健品投資”“國家項目”等話術(shù)，不法分子通過虛構(gòu)國家背書、偽造權(quán)威影像、夸大保健品功效等手段，以“低價囤貨”“漲價紅利”誘導(dǎo)老年人持續(xù)投入資金。遇大額轉(zhuǎn)賬務(wù)必與家人、銀行或警方核實，切勿輕信高額回報承諾。

文/林辰