建行臺(tái)州月河街支行：警銀聯(lián)動(dòng)識(shí)騙局，守護(hù)老人“錢(qián)袋子”

近日，建設(shè)銀行臺(tái)州月河街支行上演了一場(chǎng)“防詐保衛(wèi)戰(zhàn)”。因柜員的細(xì)心詢(xún)問(wèn)和主管的敏銳判斷，網(wǎng)點(diǎn)成功攔截了一起以“保健品投資”為幌子的傳銷(xiāo)詐騙，避免了阿婆的財(cái)產(chǎn)損失。

當(dāng)日上午，一位阿婆來(lái)到建設(shè)銀行臺(tái)州月河街支行要求從未到期的大額存單中取現(xiàn)1萬(wàn)元?！鞍⒁?，您存單剛存入半個(gè)月不到，取這么多現(xiàn)金有什么用途嗎？”考慮到大額存單存的時(shí)間還不長(zhǎng)就提前部分支取這一異常情況，柜員按慣例詢(xún)問(wèn)資金用途。

阿婆起初稱(chēng)“給弟弟治病”，但神色緊張、言辭含糊。這些反常表現(xiàn)引起柜員的警覺(jué)，柜員立即將情況報(bào)告給營(yíng)運(yùn)主管。二人耐心與阿婆溝通后得知，阿婆實(shí)際是想購(gòu)買(mǎi)某公司的保健品，并聲稱(chēng)該公司是“國(guó)家開(kāi)辦的”。阿婆透露，前期已投入數(shù)千元購(gòu)買(mǎi)靈芝孢子粉等產(chǎn)品，因?qū)Ψ叫Q(chēng)即將漲價(jià)，故急于追加購(gòu)買(mǎi)。  

憑借日常反詐培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，營(yíng)運(yùn)主管判斷這是一起典型的針對(duì)老年人的傳銷(xiāo)詐騙?！鞍⒁蹋@可能是傳銷(xiāo)詐騙，您先別著急?！敝鞴芘c柜員一邊安撫阿婆情緒，一邊撥打110報(bào)警。民警迅速趕到現(xiàn)場(chǎng)，結(jié)合真實(shí)案例向阿婆揭露此類(lèi)騙局的“拉人頭”“高返利”特征，并指出所謂“國(guó)家開(kāi)辦”純屬虛構(gòu)。

“阿姨，這種公司往往利用老年人的善良和信任，夸大產(chǎn)品效果，騙取錢(qián)財(cái)。您看，這是最近我們處理的類(lèi)似案例?！苯?jīng)過(guò)民警和銀行工作人員半小時(shí)的耐心勸導(dǎo)，阿婆逐漸放下了心中的執(zhí)念，她感慨地說(shuō)：“謝謝你們啊，要不是你們，我可能就上當(dāng)受騙了?！?nbsp; 

據(jù)悉，該公司近期頻繁在臺(tái)州農(nóng)村地區(qū)組織“健康講座”贈(zèng)送小禮品、虛構(gòu)專(zhuān)家身份等方式吸引老年人參與，進(jìn)而兜售高價(jià)保健品并發(fā)展下線會(huì)員。此次詐騙的及時(shí)攔截，得益于建設(shè)銀行員工對(duì)柜面取現(xiàn)核驗(yàn)制度的嚴(yán)格執(zhí)行，以及警銀聯(lián)動(dòng)反詐機(jī)制的高效運(yùn)轉(zhuǎn)。

警方提醒，老年人是詐騙分子的主要目標(biāo)，子女應(yīng)多關(guān)心阿婆，常陪伴、多溝通，提高他們的防騙意識(shí)，要警惕“保健品投資”“國(guó)家項(xiàng)目”等話術(shù)，不法分子通過(guò)虛構(gòu)國(guó)家背書(shū)、偽造權(quán)威影像、夸大保健品功效等手段，以“低價(jià)囤貨”“漲價(jià)紅利”誘導(dǎo)老年人持續(xù)投入資金。遇大額轉(zhuǎn)賬務(wù)必與家人、銀行或警方核實(shí)，切勿輕信高額回報(bào)承諾。

文/林辰