反詐保衛(wèi)戰(zhàn)系列報(bào)道丨溫嶺建行反詐保衛(wèi)戰(zhàn) 力挽狂瀾守護(hù)客戶資產(chǎn)

　　在2024年4月26日這個(gè)春意盎然的下午，建行溫嶺箬橫支行上演了一場(chǎng)驚心動(dòng)魄的“反詐阻擊戰(zhàn)”。
　　一名神色匆忙的客戶李阿姨于15:25時(shí)跑進(jìn)支行大門(mén)，心急如焚地表示：“經(jīng)理，快幫我看看，我的卡怎么限額了，我急著轉(zhuǎn)賬，快點(diǎn)快點(diǎn)!”
　　“阿姨，您先別急，具體什么情況，您跟我說(shuō)說(shuō)!”此時(shí)大堂經(jīng)理林輝上前接待，了解到其手機(jī)銀行在完成一筆10萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬后遭遇銀行卡限額，現(xiàn)在需要再次轉(zhuǎn)賬11萬(wàn)元至某一石業(yè)對(duì)公賬戶，“阿姨，您跟對(duì)方認(rèn)識(shí)嗎?您現(xiàn)在是為什么轉(zhuǎn)賬給他?”
　　“認(rèn)識(shí)認(rèn)識(shí)!我要轉(zhuǎn)賬給這個(gè)賬號(hào)，再轉(zhuǎn)到證券賬戶打新股的!”
　　根據(jù)反詐工作經(jīng)驗(yàn)，林輝一聽(tīng)，立馬意識(shí)到不對(duì)勁，他耐心安撫客戶：“好的，我們來(lái)這邊，我?guī)湍橐幌驴ㄏ揞~的問(wèn)題?！绷州x將李阿姨引導(dǎo)到大堂填單臺(tái)，同時(shí)將卡交給同事查詢交易明細(xì)，“阿姨，因?yàn)楝F(xiàn)在詐騙活動(dòng)比較多，我們轉(zhuǎn)賬前需要核對(duì)一下信息，您耐心等一下。”
　　“詐騙我都知道的，我這個(gè)不是詐騙。你就趕緊幫我轉(zhuǎn)了吧，我好不容易排到隊(duì)的!”李阿姨有些不耐煩地回答道。
　　站在旁邊的另一位大堂經(jīng)理章曉嫻聽(tīng)到了李阿姨跟林輝的對(duì)話，也察覺(jué)到不妙：“阿姨，您能給我們看看是誰(shuí)發(fā)給您的賬號(hào)嗎?”
　　李阿姨將QQ聊天記錄打開(kāi)：“看吧，這個(gè)是華泰證券的客戶經(jīng)理。”
　　

　　

　　章曉嫻細(xì)心地查看著聊天記錄，發(fā)現(xiàn)聊天記錄十分可疑，騙子聲稱自己是華泰證券客戶經(jīng)理姜成，并出示了自己的證券從業(yè)資格證及華泰證券在職證明，且多次提示李阿姨關(guān)注股票QQ群內(nèi)老師的操作動(dòng)態(tài)。隨后，她又查看了客戶的證券“HTYX”APP，發(fā)現(xiàn)雖然APP內(nèi)容與正常證券應(yīng)用無(wú)異，但卻并不是華泰證券官方APP，詢問(wèn)后得知是李阿姨點(diǎn)擊姜經(jīng)理的鏈接進(jìn)行下載的。而李阿姨今日轉(zhuǎn)賬是因?yàn)樵凇癏TYX”APP打中了新股，需要繳存26萬(wàn)元進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，轉(zhuǎn)賬賬號(hào)是李阿姨在“HTYX”APP在線客服處“排隊(duì)”取得的。
　　了解了事情的來(lái)龍去脈，章曉嫻與林輝確認(rèn)這是一起典型的電信詐騙無(wú)疑，為了確保李阿姨的資金安全，他們?cè)偃龑?duì)她進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，但李阿姨仍執(zhí)迷不悟，堅(jiān)稱自己并未受騙。
　　另一邊，姜經(jīng)理通過(guò)李阿姨的“報(bào)信”已察覺(jué)到異常，勸說(shuō)客戶回家次日再想辦法轉(zhuǎn)賬。林輝見(jiàn)狀，立馬上報(bào)營(yíng)運(yùn)主管這一可疑情況，營(yíng)運(yùn)主管調(diào)查發(fā)現(xiàn)客戶信息與當(dāng)日預(yù)警客戶吻合，且賬戶已被標(biāo)記處理，隨即啟動(dòng)應(yīng)急機(jī)制，一方面向李阿姨普及反詐騙知識(shí)，另一方面火速聯(lián)絡(luò)96110反詐中心請(qǐng)求支援。
　　“阿姨，這個(gè)客戶經(jīng)理您是怎么加上的啊?”章曉嫻耐心問(wèn)道。
　　“人家打電話讓我加的，我做股票很多年了。”
　　隨后章曉嫻又了解到客戶實(shí)際并不認(rèn)識(shí)姜經(jīng)理，三月接到電話后才通過(guò)QQ聯(lián)系姜經(jīng)理，之前幾年客戶在股市連續(xù)虧損，通過(guò)姜經(jīng)理的“指導(dǎo)”，在股市開(kāi)始盈利，之前已陸續(xù)在“華泰”投入近4萬(wàn)元。

　　

　　在等待警方趕來(lái)的途中，章曉嫻與林輝展現(xiàn)出了極大的耐心與專業(yè)，通過(guò)列舉真實(shí)詐騙案例，持續(xù)安撫客戶情緒，最終在眾人不懈地努力下，李阿姨恍然大悟，意識(shí)到自己已經(jīng)陷入詐騙陷阱。
　　溫嶺箬橫建行憑借敏銳的洞察力和高效的應(yīng)急響應(yīng)，成功阻止了11萬(wàn)元的資金流失，為客戶挽回了重大經(jīng)濟(jì)損失。目前，溫嶺箬橫建行已將該可疑案件交由公安機(jī)關(guān)作進(jìn)一步偵破處理。這場(chǎng)驚心動(dòng)魄的“反詐阻擊戰(zhàn)”，彰顯了溫嶺建行在防范金融詐騙、保護(hù)客戶財(cái)產(chǎn)安全方面的堅(jiān)定決心與實(shí)際行動(dòng)。
　　此事件不僅是對(duì)溫嶺箬橫建行反詐騙能力的一次實(shí)戰(zhàn)檢驗(yàn)，更是對(duì)社會(huì)公眾的一次警示，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局浙江監(jiān)管局提醒廣大民眾警惕網(wǎng)絡(luò)詐騙，增強(qiáng)自我防范意識(shí)。溫嶺建行建行將繼續(xù)秉持客戶至上原則，不斷提升服務(wù)品質(zhì)，為構(gòu)建安全、健康的金融環(huán)境貢獻(xiàn)力量。
　　文/江怡涵 章曉嫻