筑牢反賭反詐“第一道”防線

建行溫嶺大溪支行成功攔截一起涉賭資金轉(zhuǎn)移

“來(lái)，幫我把卡里所有錢(qián)都取出來(lái)！”

“你好，請(qǐng)問(wèn)要取多少錢(qián)？”

“不知道，有多少取多少?！?/font>

……

近日，一位湖北年輕小伙田某來(lái)到建行溫嶺大溪支行，一坐到窗口前就急匆匆地讓該支行柜員取錢(qián)。

當(dāng)該支行柜員按照流程詢(xún)問(wèn)時(shí)，田某卻含糊其詞。于是，該柜員告知先幫他查看余額及賬戶(hù)明細(xì)。

經(jīng)過(guò)查詢(xún)，該支行柜員發(fā)現(xiàn)田某的銀行卡賬戶(hù)當(dāng)天有一筆來(lái)自青島某建筑勞務(wù)公司的3000元交易。

考慮到此交易可能存在疑點(diǎn)，該柜員隨即呼叫了營(yíng)運(yùn)主管。

“這筆錢(qián)是誰(shuí)轉(zhuǎn)給你的？”營(yíng)運(yùn)主管裝作閑聊地問(wèn)道。

“不知道！”田某不假思索地回答，隨即又一臉不耐煩地表示：“這是貨款，我做生意的，急用，你別問(wèn)那么多，我是正經(jīng)的生意人，別磨蹭，趕緊取給我！”

明明系統(tǒng)顯示這筆資金來(lái)自于建筑勞務(wù)公司，田某卻稱(chēng)是貨款。該支行營(yíng)運(yùn)主管認(rèn)為這筆資金可能存在問(wèn)題，于是繼續(xù)追問(wèn)田某是做什么生意的。

“我，我就是做普通小生意的，我賣(mài)水泵配件的！”此時(shí)的田某有些吞吞吐吐。

當(dāng)該支行營(yíng)運(yùn)主管繼續(xù)追問(wèn)該筆交易的具體發(fā)貨單和付款方信息時(shí)，田某又改口了，稱(chēng)這筆錢(qián)是網(wǎng)上玩游戲賺來(lái)的。并開(kāi)啟軟磨硬泡模式，要求銀行工作人員給他取款。

憑借多年的反詐工作經(jīng)驗(yàn)，該支行營(yíng)運(yùn)主管此時(shí)已確認(rèn)這筆取現(xiàn)交易存在異常。于是他以業(yè)務(wù)需要授權(quán)為由，安撫住田某。

隨后，該支行營(yíng)運(yùn)主管撥打了96110反詐中心電話(huà)。反詐中心獲悉后，立即通知溫嶺公安局大溪派出所出警，帶走田某回去協(xié)助調(diào)查。半小時(shí)后，該支行接到派出所電話(huà)反饋：田某賬戶(hù)資金確系涉賭資金。隨即，該支行按規(guī)定給田某的銀行賬戶(hù)設(shè)置只收不付管控。

憑借對(duì)異?？梢汕樾胃叨染X(jué)、專(zhuān)業(yè)核實(shí)、妥善處置，建行溫嶺大溪支行成功堵截了該筆涉賭資金的柜面取現(xiàn)，充分發(fā)揮了網(wǎng)點(diǎn)柜面“第一道”防線的作用。（文/戚麟城 孫晶晶）