?“火眼金睛”識破綻，警銀聯(lián)動(dòng)護(hù)平安

“我就是取個(gè)錢，你們怎么這么慢？”日前，在建行臺(tái)州金清支行營業(yè)大廳，一位中年婦女坐在柜面窗口前催促著，神色有些急切。

原來，該女子持外地建行卡來柜面取現(xiàn)。接過卡后，該支行經(jīng)辦柜員小余按照“一查二詢?nèi)帯钡囊箝_始核查。

這一查，發(fā)現(xiàn)了異常。

“您的賬戶在9月25日收到了一筆5萬元的匯款，當(dāng)天就通過柜面和ATM機(jī)全部取走了。次日，您的賬戶又收到了另一筆5萬元的匯款，并再次通過ATM機(jī)取現(xiàn)了2萬元?！毙∮嘁贿厼g覽著系統(tǒng)內(nèi)容，一邊開始詢問資金情況。

“哦，那兩筆錢是我家人的前老板和現(xiàn)老板匯給我的，我兒子過兩天要結(jié)婚，要送彩禮的。”該女子聽后有些慌張，但很快又恢復(fù)了平靜。

聽完女子的解釋，小余心中卻更加警覺?？紤]到這些交易快進(jìn)快出，且取現(xiàn)的網(wǎng)點(diǎn)均不同，不符合正常交易習(xí)慣。小余叫來營運(yùn)主管進(jìn)行雙人研判，并再次詢問了這兩筆交易的轉(zhuǎn)賬人以及用途。這時(shí)，該女子已經(jīng)有些不耐煩，但還是勉強(qiáng)回答了問題。

當(dāng)小余進(jìn)一步核查時(shí)，發(fā)現(xiàn)該女子賬戶第二筆匯入的交易對手卡屬于涉詐收款卡，存在“跑分”嫌疑。此時(shí)，該支行工作人員意識到，眼前的這位其貌不揚(yáng)的中年婦女可能存在問題。

為了穩(wěn)住該女子，該支行工作人員先是以電腦系統(tǒng)卡頓為借口拖長時(shí)間。然后立刻向上級行反映情況，并向公安部門報(bào)案。

“你們還辦不辦業(yè)務(wù)，不能取的話，把身份證和銀行卡還給我?！彪S著時(shí)間流逝，該女子再次催促道。

隨后，民警迅速趕到網(wǎng)點(diǎn)，及時(shí)將該女子控制，當(dāng)場提取了相關(guān)證據(jù)。目前，案件還在進(jìn)一步偵辦中。

文/葉琳燕 張鵬