反賭反詐系列報(bào)道丨臺(tái)州九峰建行成功攔截一起可疑賬戶取現(xiàn)交易

　　日前，一個(gè)外地男子持銀行卡和身份證來(lái)到建設(shè)銀行臺(tái)州九峰支行，告知工作人員想解控銀行卡賬戶，并取出卡內(nèi)的1萬(wàn)多元現(xiàn)金。
　　“我的銀行卡被暫停了非柜面業(yè)務(wù)，無(wú)法辦理微信、支付寶轉(zhuǎn)賬?！痹诠衩孓k理業(yè)務(wù)時(shí)，面對(duì)該行工作人員的詢問(wèn)，該男子的回答略帶遲疑。
　　考慮到銀行卡被暫停非柜面業(yè)務(wù)的原因大多為涉及可疑交易，再結(jié)合男子的神態(tài)和表述，該行工作人員出于高度的職業(yè)敏感性，認(rèn)真查看了該男子的賬戶交易明細(xì)。這才發(fā)現(xiàn)，該賬號(hào)一周內(nèi)有200多筆交易，且交易客戶較多。這時(shí)，該行工作人員意識(shí)到該賬戶極大可能涉及到可疑交易。
　　隨后，該行工作人員按照流程，詢問(wèn)男子交易原因及交易對(duì)象。這時(shí)，男子自稱自己是外省某公司的采購(gòu)員，平時(shí)交易主要用于公司的日常采購(gòu)，但是談到交易對(duì)象時(shí)，有的稱是朋友，有的卻不認(rèn)識(shí)。整個(gè)交流過(guò)程中，男子回答含糊其詞。
　　結(jié)合此前的反詐培訓(xùn)，該行工作人員意識(shí)到該男子存在涉詐事件，一邊在柜面穩(wěn)住男子，并向主管匯報(bào)，主管立刻報(bào)警。
　　10分鐘后，當(dāng)?shù)孛窬s到網(wǎng)點(diǎn)，對(duì)男子進(jìn)行盤(pán)問(wèn)，并查看其手機(jī)記錄，直至把男子帶走調(diào)查。
　　臨近春節(jié)，各類詐騙案件增多，建行黃巖支行遵照國(guó)家金融監(jiān)督管理總局浙江監(jiān)管局反詐工作要求，強(qiáng)化日常監(jiān)管，重視風(fēng)險(xiǎn)防范，其所轄網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)真履行反洗錢盡職調(diào)查義務(wù)，核實(shí)好客戶身份信息，充分發(fā)揮營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)“第一道防線”作用，提升員工反詐能力，加強(qiáng)防范電信詐騙知識(shí)宣傳，維護(hù)好金融消費(fèi)者權(quán)益，保護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全。
　　文/官勤敏