面對大堂經(jīng)理的細心問詢，前來辦卡的丁女士略顯猶豫，隨后從包中取出一張印制精良的“現(xiàn)金支票”，并解釋道：“我收到了一筆國家扶貧款，說是要把錢打到卡里，得先辦張新卡?！敝鄙辖痤~數(shù)目不小，看似正規(guī)，卻引起了大堂經(jīng)理的警覺。
經(jīng)仔細核驗，該支票在格式、印章及關鍵要素上均存在明顯異常，屬于偽造票據(jù)。大堂經(jīng)理立即意識到，丁女士可能正陷入一起電信詐騙。他沒有直接否定客戶，而是將丁女士引至休息區(qū)，耐心開展解釋與勸阻。
“阿姨，您先別急，這類所謂的‘扶貧款’我們最近有所了解?！彼麖脑p騙常用話術入手，結合票據(jù)上的漏洞，逐步說明對方后續(xù)很可能以“繳納稅費”“激活賬戶”等名義誘導轉賬?！罢嬲膰曳鲐氋Y金發(fā)放，都有嚴格、公開的程序，不會要求您事先辦卡或支付任何費用，更不會郵寄這種來路不明的支票?！?/div>
經(jīng)過一番溝通，丁女士從最初的將信將疑轉為清醒認識，最終放棄了辦卡申請。“多虧了你們這么細心，不然我這卡一辦，后面還不知道要掉進多大的坑里！”她連連表示感謝。
據(jù)了解，此類詐騙多通過假冒的“人民數(shù)貿(mào)APP”等平臺實施，網(wǎng)站服務器設在境外，卻假借國家政策名義，郵寄偽造票據(jù)，極具欺騙性。詐騙分子主要針對信息獲取渠道有限、對政策了解不足的中老年人，以“零成本、高回報”為誘餌，逐步獲取個人信息，甚至誘使其參與非法資金轉移。
建設銀行天臺支行在此提醒廣大客戶朋友們：天上不會掉餡餅，所有“無需付出即可獲得高額扶貧款”的說法均為詐騙。請勿輕信來源不明的所謂“國家項目”，不泄露個人身份及賬戶信息，不向陌生賬戶轉賬。如有疑問，應及時向銀行工作人員咨詢或撥打110舉報，共同筑牢財產(chǎn)安全防線。
本次成功攔截，充分體現(xiàn)了建設銀行天臺支行員工敏銳的風險防范意識與高度的職業(yè)責任心。下一步，建設銀行天臺支行將持續(xù)加強員工對新型詐騙手法的識別與應對培訓，尤其加大對老年客戶群體的服務關注與金融知識宣傳，切實將營業(yè)網(wǎng)點打造為客戶資金安全的堅實防線。
文/裘云媛
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