當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪持續(xù)高發(fā)、手段不斷翻新，嚴(yán)重威脅人民群眾財產(chǎn)安全和社會和諧穩(wěn)定。為切實提升員工識詐、防詐、反詐能力，筑牢金融防線，近日，建設(shè)銀行臺州分行組織下轄網(wǎng)點聯(lián)合溫嶺太平派出所創(chuàng)新開展了一場“沉浸式”反詐情景演練，通過實戰(zhàn)化、角色化、全流程的模擬訓(xùn)練，全面檢驗和提升網(wǎng)點應(yīng)對突發(fā)詐騙事件的應(yīng)急處置能力，為守護(hù)客戶“錢袋子”夯實根基。
本次演練堅持“貼近實戰(zhàn)、注重實效”原則，聚焦當(dāng)前高發(fā)頻發(fā)的“虛假投資理財”類詐騙案件，量身定制演練腳本，精準(zhǔn)還原詐騙全流程——從不法分子以“高收益、零風(fēng)險”為誘餌實施電話蠱惑，到引導(dǎo)客戶前往銀行辦理大額轉(zhuǎn)賬，環(huán)環(huán)相扣、逼真還原。
為確保演練真實有效，建設(shè)銀行臺州分行提前組織專項培訓(xùn)，明確角色分工，參演員工分別扮演客戶、柜員、大堂經(jīng)理、運營主管等不同角色，深入理解人物心理與行為邏輯。同時，與太平派出所建立聯(lián)動機(jī)制，提前共享演練方案，明確信息通報、快速響應(yīng)、協(xié)同勸阻等流程，為實戰(zhàn)協(xié)同打下堅實基礎(chǔ)。
演練現(xiàn)場，情景高度還原、節(jié)奏緊湊。面對“已被深度洗腦”的客戶，員工臨危不亂、沉著應(yīng)對：客戶情緒激動、拒絕配合問詢；詐騙分子在電話中持續(xù)施壓催促匯款；客戶心理防線幾近崩潰……一系列高壓情境輪番上演。
關(guān)鍵時刻，員工迅速啟動反詐應(yīng)急預(yù)案。通過共情式對話緩解客戶抵觸心理，結(jié)合政策解讀增強(qiáng)客戶信任感，以溫和而堅定的態(tài)度穩(wěn)控現(xiàn)場情緒。隨后以“系統(tǒng)核查”“額度審批”等合理話術(shù)巧妙拖延，為后續(xù)處置爭取寶貴時間。同時第一時間報警并同步客戶信息，警銀聯(lián)動迅速響應(yīng)，民警及時抵達(dá)現(xiàn)場介入勸阻。通過展示真實詐騙案例、播放反詐短視頻等方式，多維度印證騙局特征，幫助客戶逐步認(rèn)清真相，最終徹底瓦解詐騙企圖，成功阻止轉(zhuǎn)賬行為，實現(xiàn)全流程閉環(huán)處置。整場演練反應(yīng)迅速、分工明確、協(xié)同高效，充分展現(xiàn)了建設(shè)銀行敏銳的風(fēng)險洞察力和專業(yè)的應(yīng)急處置水平。
演練結(jié)束后，建設(shè)銀行臺州分行下轄網(wǎng)點組織全體員工與太平派出所民警一起進(jìn)行復(fù)盤總結(jié)。
網(wǎng)點負(fù)責(zé)人孫嬋丹結(jié)合崗位職責(zé)強(qiáng)調(diào)，今后將持續(xù)落實“一查二詢?nèi)幩男惫ぷ鳈C(jī)制，嚴(yán)格執(zhí)行雙人復(fù)核制度，強(qiáng)化轉(zhuǎn)賬交易風(fēng)險管控，確保每一筆業(yè)務(wù)安全合規(guī)。孫行長表示，本次演練有效檢驗了應(yīng)急預(yù)案的可行性與員工的實戰(zhàn)應(yīng)對能力，尤其在破解客戶心理防線、實現(xiàn)警銀無縫銜接方面成效顯著。
太平派出所民警對演練給予高度評價，認(rèn)為流程設(shè)計科學(xué)、響應(yīng)及時、處置規(guī)范，充分體現(xiàn)了銀行在反詐前沿陣地的重要作用，并現(xiàn)場分享了最新詐騙手法及典型案例，進(jìn)一步提升員工防范意識。
此次情景式演練，實現(xiàn)了從“被動聽講”到“主動應(yīng)對”的轉(zhuǎn)變，推動反詐培訓(xùn)由“紙面”走向“實戰(zhàn)”，不僅提升了員工對詐騙行為的識別敏感度和應(yīng)急處置能力，更強(qiáng)化了“客戶至上、責(zé)任在肩”的服務(wù)理念。
反詐之路，任重道遠(yuǎn)；警銀同心，久久為功。建設(shè)銀行臺州分行將以此次演練為新起點，持續(xù)錘煉反詐“硬功夫”，織密織牢風(fēng)險“防護(hù)網(wǎng)”，以實戰(zhàn)礪精兵，以協(xié)同筑堅盾，用實際行動守護(hù)人民群眾的每一份血汗錢。
文/柯雨佳
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