洗錢犯罪如同潛藏在金融領(lǐng)域的“暗流”，不僅破壞正常經(jīng)濟秩序，更可能讓毫不知情的企業(yè)與個人，在無意間卷入犯罪漩渦。而建行始終倡導(dǎo)的清廉金融文化，正是抵御此類風險的“精神防火墻”。
為筑牢金融安全屏障、厚植行業(yè)清廉底色，建行臺州大道支行圍繞“警惕洗錢 保護自己 遠離犯罪”主題，創(chuàng)新采用“走進企業(yè)+扎根網(wǎng)點”的立體宣傳模式，全方位普及反洗錢知識、傳遞清廉理念，成功筑牢金融安全與行業(yè)清廉雙防線，贏得廣泛社會認可。
企業(yè)防“洗”指南，融清廉于風控
針對企業(yè)員工在日常經(jīng)濟活動中可能遇到的洗錢風險，該行人員帶著“反洗錢干貨”“真實案例”上門服務(wù)，更把建行“清廉從業(yè)、合規(guī)經(jīng)營”的理念融入其中，讓大家從“聽知識”變成“懂風險、守規(guī)矩”。
洗錢并非“電影里的遙遠大案”，它可能藏在日常經(jīng)營的細微之處；而那些看似“方便”的操作背后，往往也藏著對清廉底線的試探。比如有人找企業(yè)“借賬戶走筆款”，承諾給一定“好處費”；客戶要求拆分大額資金，轉(zhuǎn)到多個私人賬戶“方便結(jié)算”……這些看似“平常”的請求，背后可能藏著將非法資金偽裝成“合法營收”的套路，一旦應(yīng)允，企業(yè)就可能卷入洗錢漩渦，更會讓清廉經(jīng)營的根基出現(xiàn)裂痕。
針對企業(yè)不同崗位的職責，該行給出“精準化防護建議”的同時，也傳遞著建行對“崗位清廉”的深刻理解。對企業(yè)管理者，要把反洗錢意識、清廉經(jīng)營理念融入日常管理，建立簡單有效的資金審核機制——比如明確“無真實業(yè)務(wù)背景的款項不接收、用途模糊的轉(zhuǎn)賬不辦理”，不讓“人情”“利益”突破風險防線，這既是防洗錢，也是守清廉；對財務(wù)人員，作為資金流轉(zhuǎn)的“第一道關(guān)口”，要在收付環(huán)節(jié)多“較真”，核實交易對手的真實資質(zhì)，確認每筆資金都有對應(yīng)的業(yè)務(wù)支撐，遇到“短期頻繁大額進出”“資金流向與業(yè)務(wù)無關(guān)”等異常情況，及時反饋，不做“糊涂賬”，這是把好資金安全關(guān)，也是守住財務(wù)崗位的清廉底線；對普通員工，要管好自己的個人賬戶和支付工具，不隨意出借銀行卡、微信或支付寶，不幫他人代收代付不明款項，避免因“好心幫忙”或“貪圖小利”淪為洗錢工具，這既是保護自己，也是踐行“人人講清廉”的共識。
“以前總覺得反洗錢是‘條條框框’，聽完才知道，這都是在幫我們規(guī)避風險；現(xiàn)在更明白，這些‘框框’也是清廉經(jīng)營的‘保護網(wǎng)’，能讓企業(yè)走得更踏實?！逼髽I(yè)財務(wù)張姐的感慨，道出了此次宣傳的實效。
基層防“洗”宣傳，讓清廉自然浸潤
營業(yè)網(wǎng)點作為宣傳的前沿陣地，該行精心布置網(wǎng)點環(huán)境，讓反洗錢宣傳和清廉文化自然交融。廳堂屏幕滾動播放著醒目的反洗錢標語、警示視頻，也穿插著建行清廉文化溫馨提示，讓每一位走進網(wǎng)點的客戶都能在了解反洗錢信息的同時，感受到清廉金融的濃厚氛圍。
大堂顯眼位置擺放著豐富多樣的宣傳資料，從圖文并茂的反洗錢折頁、案例詳實的手冊，到講述清廉故事的讀本，深入淺出地介紹洗錢的常見方式、危害以及防范方法，也讓大家在潛移默化中理解“清廉是金融行業(yè)的生命線”。
工作人員還特別科普：洗錢并非字面意義上的“把臟錢洗干凈”，而是壞人將貪污、詐騙等得來的“黑錢”，通過別人的銀行卡、微信支付寶等渠道轉(zhuǎn)移，偽裝成“正經(jīng)收入”；而金融領(lǐng)域的清廉失守，往往是這類犯罪的“溫床”。詐騙則是騙子編造謊言，誘導(dǎo)他人自愿將錢轉(zhuǎn)出。工作人員著重強調(diào)，銀行卡、手機卡絕不能亂借、亂賣，否則極易成為壞人的“幫兇”；同樣，任何違背清廉準則的金融行為，都是在給風險“開綠燈”。
網(wǎng)點在大堂顯眼處設(shè)立“互動答疑專區(qū)”?？蛻艮k業(yè)務(wù)時遇到疑問，比如“轉(zhuǎn)賬時對方讓填‘備用金’，但金額很大，要不要警惕？”“別人借我支付碼收款，說給提成，能借嗎？”，工作人員都會結(jié)合案例和法規(guī)，當場給出明確答案，幫客戶避開潛在風險，也會順勢聊聊“清廉用卡”“合規(guī)操作”的小知識，讓反洗錢意識和清廉理念在“一問一答”中自然扎根。
文/郭錦濤
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